펀드 상품은 매우 다양합니다.
모든 펀드 상품을 다 파악하기 어렵다는 단점도 있지만, 무엇보다도 개인의 투자성향 및 재정상황에 맞는 펀드를 선택할 수 있는 큰 장점이 있습니다.
나에게 맞지 않는 상황에 욕심내지 말고 나에게 맞는 상품과 정보에 집중하여야 합니다.
많은 관심이 곧 나의 수익으로 연결될 수 있습니다.
나의 투자성향을 정확히 파악했다면 나만의 포트폴리오를 구성해야 합니다.
우선적으로
- 나의 투자 성향을 파악하는 것이 중요합니다.
- 투자성향이 파악되면 나의 연령과 투자목적, 시장상황에 따른 객관적인 데이터를 확보합니다.
- 이를 토대로 운용사와 판매사를 비교하여 나에게 맞는 상품을 선정합니다.
- 이때 다음에 나와 있는 사항들을 고려하여 펀드비교를 통해 최선의 상품을 선택해야 한다.
- 나만의 펀드가 선택되고 나면 적절한 펀드관리를 통해 높은 수익률을 낼 수 있도록 노력해야 할 것이다.
한국펀드평가 (www.kfr.co.kr) , 펀드닥터 ( www.funddoctor.co.kr ) , 모닝스타코리아 ( www.morningstar.co.kr) 등의 사이트를 통해서 비교해 보실 수 있습니다.
이때 주의할 점은 펀드평가 기관마다 실시하는 펀드평가내용과 순위는 각 기관의 기준에 따르는 것이므로 실질적으로 이들 기관의 정보를 참고하여 투자자가 투자할 펀드를 선택하는 것이 좋습니다.
- 펀드 상품의 특징은 안정적인 상품이라 해도 100% 원금보장을 장담할 수 없으므로, 전문가의 도움과 함께 기본적으로 본인의 펀드상품에 대한 정보와 현황은 본인이 정확히 파악하고 있는 것이 좋습니다.
- 보수적 투자자라면 주식투자 비중이 30%인 안정주식형이나 절대수익추구형, 주가지수연계증권(ELS) 등을 활용하는 것이 좋습니다.
이들 상품은 시스템을 이요한 투자로 은행금리에 플러스 알파 또는 국고채금리 알파 정도의 수익을 얻을 수 있습니다. - 어느 정도의 위험도 감수하면서 안정적인 투자를 선호한다면 전환형펀드 · 안정성장형펀드 · 배당투자펀드 등이 적당하며, 일정 목표 수익률을 올리면 주식과 채권의 혼합투자가 이뤄져 투자위험은 낮고 장기 투자할 경우 목돈도 쥘 수 있습니다.
- 위헌선호도가 높고 주식투자 경험이 있는 적극적인 성향의 투자자라면 주식편입비율이 30% 이상인 성장형펀드와 인덱스펀드 등이 유리합니다.
출처 : 신한금융투자
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