▣ 펀드관련 업무는 어떤 회사가 하나요?
① 판매회사(투자매매, 중개업자)
펀드판매(가입 및 출금)업무를 담당하는 회사로 증권회사, 은행, 보험회사, 선물회사 및 종합금융회사 등이 있습니다.
② 자산운용회사(집합투자업자)
고객으로부터 모은 자금을 주식, 채권 및 부동산 등에 투자/운용하는 회사입니다. 자산운용사가 이에 해당합니다.
③ 수탁회사(신탁업자)
펀드재산을 안전하게 보관/관리하고, 자산운용회사의 펀드 운용을 감시하는 역할을 하는 회사로 은행과 증권금융 등이
담당하고 있습니다.
④ 펀드의 운용구조
그 밖에 펀드 예탁결제업무를 담당하는 증권예탁결제원, 펀드를 평가하는 펀드평가회사, 펀드관련 일반사무를 처리하는
일반사무관리회사 등이 있습니다.
▣ 투자신탁과 투자회사는 어떻게 다른가요?
투자신탁과 투자회사는 펀드가 어떠한 법적 형태를 취하고 있는가에 따라 구분한 것으로 펀드 판매/운용 등의 면에서 기본적인 차이는 없습니다. 법적 형태가 다르기 때문에 투자자 지위와 수익금 지급방법 등에 차이가 있을 뿐입니다.
투자신탁은 계약의 형태로, 투자회사는 회사의 형태로 이루어진 펀드를 말하며, 다음과 같이 구분할 수 있습니다.
투자회사는 뮤추얼펀드(Mutual Fund) 라고 부르기도 합니다.
▣ 적립식 펀드 투자란?
① 매달 일정금액을 펀드에 투자하는 방식을 말하며, 선진국에서는 장기적인 재테크 수단으로 보편화되어 있습니다.
반드시 매달 투자하지 않아도 되고, 금액의 제한도 없으며, 납입기간도 투자자가 임의로 정할 수 있습니다.
② 적립식 펀드투자는 다음과 같은 매입단가 절감효과(Cost Averaging Effect)가 있습니다.
적립식 투자방식은 동일한 금액으로 투자하게 되므로 주가가 떨어지면 싼 가격에 많은 주식을 살 수 있고, 주가가 오르면
비싼가격에 적은 수의 주식을 사게 되지만 장기간에 걸쳐 주식을 꾸준히 매입하므로 매입단가가 평준화되어 전체적으로는
투자위험을 낮추는 효과가 있습니다.
적립식펀드투자의 장단점
▣ 펀드에 투자하는 경우 부담하는 비용은?
① 펀드투자와 관련되 비용은 크게 보수와 수수료로 나눌 수 있습니다.
펀드 보수는 펀드에서 부담하는 것이고, 수수료는 고객이 직접 부담하는 것을 말합니다.
중요한 점은 보수 및 수수료가 높으면 펀드투자 수익률이 낮아지기 때문에 펀드 보수 및 수수료 수준을 잘 살펴볼 필요가 있습니다.
② 펀드보수 및 수수료 내역은 아래와 같으며, 자세한 내용은 투자설명서에 기재되어 있습니다.
그 밖에 유가증권 매매비용 및 회계감사비용 등 펀드관리를 위해 필요한 비용도 펀드가 부담하고 있습니다
출처 : kdb자산운용
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